如果想成為最佳交易者，就必須養成擬訂交易計劃與行動計劃的習慣。交易絕對需要一些概略方針，說明風險與策略的處理方式。除了交易計劃之外，日常交易還需要安排行動計劃，協助你專注於高勝算的機會。如果沒有事先擬定妥當的計劃，交易就會變得沒有頭緒。真正的交易者，在市場開盤之前，就已經知道當天想做些什麼。不論行情上漲或下跌，他都知道自己的應付策略。交易計劃必須包括一套經過歷史資料測試的交易系統，使你不需深人思考就能直接採取行動。一套適用於過去的策略，很可能也適用於未來，這類策略的勝算較高。
如果想成為最佳交易者，就需要一套完整的資金管理計劃與風險參數，告訴你可以承受多少風險。除非把風險局限在適當範圍內，否則很可能因為幾筆不順利的交易而破產。你必須清楚一些事情：自己能夠承擔多少風險；可以進行多少合約或股數的交易；何時應該擴大部位規模；哪些是你能夠從事交易的市場。這些都不是交易時段內應該考慮的事情。換言之，應該預先做出安排。不要只是想想而已；坐下來，實際著手進行。預先做好交易計劃，然後嚴格遵守，絕對可以協助你提高交易績效。一份完整的交易計劃，即使你交給陌生人，他也知道你打算如何進行交易。
最後，我要強調，如果想成為最佳交易者， 必須定期檢討自己的交易。你必須養成習慣，定期檢討交易與交易計劃，這也應該是交易計劃的一部分內容。首先檢討還沒有結束的部位，然後才是已經結束的部位。過去的經驗，是最佳的學習對象 ，千萬不要忘記這一點。交易計劃本身也是你應該檢討的對象，看看其中有何疏忽之處，是否有什麼改進之道。對於交易者來說，交易計劃是最珍貴的資產。
缺乏交易計劃和行動計劃可能導致的問題：
1 ．毫無節制。
2 ．疏忽好的交易策略。
3 ．根本不知道應該承擔多少風險。
4 ．不知道應該在哪些市場從事交易。
5 ．不知道應該交易多少合約口數。
6 ．交易過度頻繁。
7 ，賬戶破產。
8 ．對於特定的市況毫無應對的策略。
9 ．不知道何時應該出場。
10 ．不知道如何評估自己的操作績效。
2 ．疏忽好的交易策略。
3 ．根本不知道應該承擔多少風險。
4 ．不知道應該在哪些市場從事交易。
5 ．不知道應該交易多少合約口數。
6 ．交易過度頻繁。
7 ，賬戶破產。
8 ．對於特定的市況毫無應對的策略。
9 ．不知道何時應該出場。
10 ．不知道如何評估自己的操作績效。
有效運用交易計劃和行動計劃：
1 ．把交易計劃看成經營計劃。
2 ．交易計劃與行動計劃把所有的交易相關事項整合在一起。
3 ．這兩者需要符合個人的交易風格。
4 ．這兩者能夠讓你專注於績效已經獲得證明的策略。
5 ．這兩者讓你能夠應對各種市況變動。
6 ．這兩者讓每筆交易都有充分理由。
7 ．這兩者協助你遵守資金管理計劃。
8 ．這兩者可以舒緩交易的緊張氣氛。
9 ．知道自己頂多能夠承受多少損失。
10 ．行動計劃讓你進行的交易都經過深思熟慮。
11 ．預先設定出場點。
12 ．通過檢討而學習。
13 ．這兩者可以避免情緒決策。
14 ．這兩者讓你知道在哪些市場進行交易。
15 ．必須要有嚴格的紀律按照計劃行事。
2 ．交易計劃與行動計劃把所有的交易相關事項整合在一起。
3 ．這兩者需要符合個人的交易風格。
4 ．這兩者能夠讓你專注於績效已經獲得證明的策略。
5 ．這兩者讓你能夠應對各種市況變動。
6 ．這兩者讓每筆交易都有充分理由。
7 ．這兩者協助你遵守資金管理計劃。
8 ．這兩者可以舒緩交易的緊張氣氛。
9 ．知道自己頂多能夠承受多少損失。
10 ．行動計劃讓你進行的交易都經過深思熟慮。
11 ．預先設定出場點。
12 ．通過檢討而學習。
13 ．這兩者可以避免情緒決策。
14 ．這兩者讓你知道在哪些市場進行交易。
15 ．必須要有嚴格的紀律按照計劃行事。
值得提醒自己的一些問題：
1 ．我是否準備好了交易計劃？
2 ．我是否準備好了行動計劃？
3 ．我是否有交易策略？
4 ．我是否有資金管理計劃？
5 ．我是否經常不按照計劃行事？
6 ．我是否很有紀律？
7 ．我是否定期檢討交易？
8 ．我最近在什麼時候檢討過交易計劃？
2 ．我是否準備好了行動計劃？
3 ．我是否有交易策略？
4 ．我是否有資金管理計劃？
5 ．我是否經常不按照計劃行事？
6 ．我是否很有紀律？
7 ．我是否定期檢討交易？
8 ．我最近在什麼時候檢討過交易計劃？
